Стратегия финансирования и окупаемость вложений
Расчет срока окупаемости инвестиций производим по формуле
Ток. = К / П , (7)
где Ток. - срок окупаемости
К - капитальные вложения, инвестиции
П - прибыль.
Для организации производства необходимо взять кредит на:
1) приобретение оборудования- 554,1 тыс. руб.
2) аренду и ремонт помещения -65 тыс. руб.
3) приобретение автотранспорта 220 тыс. руб.
4) приобретение или аренду магазина -175 тыс. руб.
5) приобретение сырья и основных материалов, необходимых для непрерывного производства в течение 4 дней
107,96*2,338*4=1009,75 тыс. руб.
Итого сумма затрат 2023,85 тыс. руб.
Принимаем решение взять кредит на сумму 2024 тыс. руб. сроком на 1 год.
Рассчитываем срок окупаемости
Ток=2023,85/17918,97=0,11 года
Составляем график погашения кредита с учетом того, что кредит выдан под 17% годовых.
Результаты расчетов сводим в таблицу 9
Таблица 9
|
№ п/п |
Основной долг |
Ежемесячный платеж |
Сумма процентов |
Сумма платежа |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
1 |
2024,00 |
168,67 |
28,67 |
197,34 |
|
2 |
1855,33 |
168,67 |
26,28 |
194,95 |
|
3 |
1686,67 |
168,67 |
23,89 |
192,56 |
|
4 |
1518,00 |
168,67 |
21,51 |
190,17 |
|
5 |
1349,33 |
168,67 |
19,12 |
187,78 |
|
6 |
1180,67 |
168,67 |
16,73 |
185,39 |
|
7 |
1012,00 |
168,67 |
14,34 |
183,00 |
|
8 |
843,33 |
168,67 |
11,95 |
180,61 |
|
9 |
674,67 |
168,67 |
9,56 |
178,22 |
|
10 |
506,00 |
168,67 |
7,17 |
175,84 |
|
11 |
337,33 |
168,67 |
4,78 |
173,45 |
|
12 |
168,67 |
168,67 |
2,39 |
171,06 |